Imagem: Marcello Casal Jr. | ABr
O mercado financeiro é altamente dinâmico e influenciado por uma variedade de fatores, muitos dos quais são imprevisíveis. Faltando ainda um mês para o início de 2024, o cenário econômico que os investidores encontrarão começa a ser traçado desde já, o ano novo que se aproxima apresenta um cenário econômico promissor moldado por acontecimentos anteriores e decisões estratégicas das autoridades financeiras. Tal como em 2017, restaurar a confiança foi fundamental para estabilizar a economia e revigorar os mercados.
O mercado e as tendências de investimentos
O relatório Year Ahead 2024, conduzido pelo UBS Group AG, fornece previsões econômicas e perspectivas de investimento anualmente, listando os principais temas de mercado e ativos que a equipa de pesquisa do banco vê como oportunidades. Entretanto a questão central do relatório é que os investidores precisam de se preparar para este novo mundo, caracterizado pela incerteza econômica, instabilidade geopolítica e profundas mudanças tecnológicas, que podem afetar globalmente o mercado.
O mercado de investimentos em 2024 estará cheios de possibilidades. Por exemplo, as taxas de juros Selic foram reduzidas significativamente devido à restauração da confiança do banco central. As taxas de administração para a maioria das corretoras são próximas de zero, demonstrando a intensidade da concorrência no setor financeiro. Este movimento fornece a base para um mercado de ações em ascensão, aumento do crédito e aumento do consumo.
Além disso, a política desempenhou um papel importante na definição das condições econômicas. A melhoria das relações entre os poderes executivo e legislativo tornou mais fácil a aprovação de grandes reformas. E finalmente, a subida do mercado de ações é uma tendência notável. Em função da introdução do novo sistema tributário e das expectativas de reforma tributária, o mercado acionário registrou ganhos significativos e indicou um cenário de continuidade de valorização.
Investimentos fixados
Os títulos de renda fixa são ativos seguros para os investidores. Isso permite conhecer ou estimar a rentabilidade alcançada no momento do investimento ou vencimento do título. São investimentos de baixa volatilidade e geralmente recomendados para pessoas que desejam baixo risco.
Títulos públicos: Que são emitidos pelo governo federal e são considerados o investimento mais seguro do país. Os principais títulos públicos são o Tesouro Selic, Tesouro Prefixado e Tesouro IPCA+.
Debêntures: São títulos de dívida emitidos por empresas para captar recursos no mercado financeiro. O investidor empresta dinheiro para a empresa e recebe juros em troca.
Investimentos variáveis
Os investimentos variáveis são o playground dos traders mais ousados. Nesta modalidade, a rentabilidade não é garantida e os valores dos ativos podem oscilar bastante. No entanto, os retornos potenciais são significativamente maiores.
Ações: Ao comprar ações, o investidor se torna acionista e se beneficia do desempenho da empresa, podendo obter lucros com a valorização das ações e/ou com o recebimento de dividendos. Acredita-se que o mercado de ações ainda tem espaço para um ano forte, mas a qualidade também será importante. Na prática, isto significa que as empresas com balanços sólidos e elevada rentabilidade, especialmente as empresas tecnológicas, parecem ser capazes de gerar lucros mesmo num ambiente de crescimento mais lento, segundo o UBS Group AG.
Derivativos: São contratos financeiros cujo valor deriva do desempenho de um ativo subjacente, como futuros, opções e contratos a termo. Podem ser utilizados para fins de hedge ou especulação, mas requerem um conhecimento mais aprofundado.
Fundos e outros tipos de diversificação de investimentos
Mercado de Câmbio (Forex): O forex trading, ou negociação cambial, envolve a compra e venda de moedas no mercado cambial com o objetivo de obter lucro, é um segmento do mercado financeiro onde ocorre a negociação de moedas estrangeiras. É considerado o maior mercado do mundo em termos de volume e liquidez. Nele, os participantes compram e vendem pares de moedas, especulando sobre suas variações de valor.
Os fundos mútuos e ETFs são instrumentos que dão aos investidores acesso a uma carteira diversificada com um único investimento. Estes são gerenciados por especialistas e oferecem diversificação instantânea.
ETFs (Exchange Traded Funds): São fundos de investimento que têm suas cotas negociadas em bolsa de valores como se fossem ações. Oferecem diversificação, replicando índices de mercado, setores ou estratégias específicas.
O cenário financeiro apresenta oportunidades e desafios, conforme o novo ano se aproxima. O segredo é estar bem informado, evitar erros comuns, estar sempre aberto a novidades e se adaptar às mudanças do mercado, buscando aconselhamento de fontes confiáveis, para que se tenha sucesso nas suas estratégias e chegar em seu objetivo.
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